Esta herramienta permite revisar el rendimiento histórico de fondos de inversión reportado por SUGEVAL para el mercado costarricense. La consulta muestra datos por fecha, fondo, sociedad administradora, moneda y porcentaje de rendimiento, de forma que el usuario pueda comparar fondos antes de leer el prospecto o contactar a una SAFI. Es especialmente útil cuando se quiere observar si un fondo ha tenido rendimientos recientes positivos, negativos o muy variables.

El rendimiento de treinta días ayuda a ver el comportamiento más reciente, mientras que el rendimiento de doce meses ofrece una perspectiva más amplia. Ninguna de esas mediciones debe usarse de forma aislada. Un fondo puede mostrar buen rendimiento reciente por movimientos temporales de mercado, por cambios en tasas de interés, por valorización de instrumentos o por condiciones que no necesariamente se repetirán. También puede haber diferencias importantes entre fondos de mercado de dinero, ingreso, crecimiento, inmobiliarios o accionarios.

Antes de invertir conviene confirmar la moneda del fondo, comisiones de administración, monto mínimo, plazos de liquidación, concentración de cartera, calificación de riesgo cuando aplique y reglas para rescate de participaciones. El rendimiento histórico es una señal para investigar mejor, no una garantía de resultado futuro.

Para comparar fondos de inversión de forma práctica, empiece por separar los fondos en grupos comparables. No es correcto comparar directamente un fondo en colones de corto plazo con un fondo inmobiliario en dólares o con un fondo accionario internacional. Cada categoría tiene riesgos, horizontes y fuentes de retorno distintas. La moneda también importa: un rendimiento en dólares puede verse atractivo, pero el inversionista que gasta en colones asume riesgo cambiario.

Revise varias fechas y periodos, no solo el dato más reciente. Si un fondo tiene rendimientos muy variables, puede ser menos adecuado para objetivos de corto plazo. Si el objetivo es preservar liquidez, también hay que mirar el plazo de rescate y la estabilidad del valor de participación. Si el objetivo es crecimiento de largo plazo, el rendimiento histórico debe analizarse junto con volatilidad, estrategia del fondo y composición de la cartera.

Use esta tabla como punto de partida para filtrar candidatos y luego valide la información en documentos oficiales de la SAFI y SUGEVAL.